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农业银行打造绿色金融领军银行
来源:经济参考报 时间:2018-03-08 10:52:58 作者:
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  “绿水青山就是金山银山。”近年来,中央反复强调生态文明建设的重要性,并对绿色发展理念做出了一系列重要论述,为我国生态文明建设和可持续发展提供了方向,成为治国理政新理念、新思想、新战略的重要组成部分。近期,中央再次聚焦绿色发展,提出“发展绿色金融,壮大节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业。推进能源生产和消费革命,构建清洁低碳、安全高效的能源体系。”

  作为国有大型商业银行,中国农业银行高度重视绿色金融发展,是国内较早践行绿色金融的国有商业银行之一。农业银行始终认真贯彻落实国家绿色发展战略,不断完善绿色金融管理体制及运行机制,致力于从机制、产品和能力等三个方面建立国内领先、国际一流的绿色金融体系,引导金融资源向生态环保产业转移,为实现“天更蓝、水更清、山更绿”贡献金融力量。

  2017年,农业银行在绿色金融发展的顶层设计和政策保障上连续实施多项重大举措。在总行成立绿色金融领导小组,同时起草制定了2017-2020年绿色金融发展规划,进一步明确全行中长期绿色金融发展的战略定位,即“发展绿色金融是全行贯彻落实新发展理念的重要举措,是推进商业银行战略转型的重要抓手”,为推动全行绿色金融服务水平的长效提升奠定基础。

  农行浙江省分行绿色信贷战略支持东阳市花园村美丽乡村建设

  农行支持清洁能源电网建设

  绿色信贷支持实体经济绿色发展

  作为定位于绿色金融的领军银行,农业银行秉承可持续发展理念,紧跟国家绿色发展战略,以信贷引导循环经济发展。通过差异化的信贷管理手段,建立并完善长效机制,支持实体经济绿色发展。

  自2012年起,农业银行就开始将绿色信贷的理念,逐步纳入到全行的政策体系中,同时不断深化绿色信贷指标体系应用,绿色信贷指标目前已涉及钢铁、水泥、石化、焦化、火电、纺织等18个行业信贷政策,基本实现了“两高一剩”行业全覆盖。此外,农业银行还不断加大特色绿色产品创新力度,因地制宜,陆续推出了如“五水共治”专项信贷、“美丽乡村贷”、“特色小镇建设贷”、“排污权质押贷”、“四在农家、美丽乡村”、“绿色贷款+”、“油茶贷”等一批契合地方经济实际、市场反应良好的金融产品和服务模式,有效促进了全行绿色信贷发展和信贷结构优化调整。

  截至2017年6月末,农业银行绿色信贷余额超7000亿元,较年初增加900多亿元,增幅约为14%。从节能减排效果看,农业银行支持的节能环保项目每年可节约标煤超过2600万吨,减排二氧化碳当量接近6000万吨。

  绿色信贷助地方经济转型

  “在浙江,农行是率先设立绿色金融部的银行,我们专配人员、专设产品,为绿色企业提供‘一站式’金融服务。”农行浙江分行行长冯建龙说。农行除为优质绿色信贷项目开辟“绿色通道”,提高审批效率外,还将探索建立涵盖投融资、基金、租赁、跨境服务等在内的绿色金融联动创新机制。截至2017年9月末,农行浙江分行绿色信贷余额超400亿元。

  在杭州,畲族“网红村”戴家山村是远近闻名的民宿聚集区,可是几年前这里还是桐庐远近闻名的贫困村,人均收入不足万元,不通公交,村民下山得走2小时的山路。几年前,戴家山村被纳入地方美丽乡村建设规划,如果村里能把环境整治好并通过验收,村里整治环境用掉的资金,就可以申请财政补贴。万事开头难。村两委算了笔账,环境整治至少需要500万元启动资金。这对没有任何村集体经济,长期靠上级“输血”的戴家山村来说,无疑是个天文数字。

  “听说农行有美丽乡村贷款,我们就上门了解,没想到很快就办下来了。”根据戴家山村纳入地方美丽乡村建设规划的实际,当地农行给村集体发放了500万元启动资金。随着资金的投入,村环境整治工程全面启动,由于项目投入与政策对接得力,戴家山村顺利申报并拿到了环境整治项目资金补助,不仅归还了农行500万元贷款,还换来了优美的人居环境,为后续引入旅游项目筑好了“巢”。

  像戴家山情况一样的乡村还有很多。尽管美丽乡村建设有财政资金补助,但村集体因为缺乏启动款,往往无法开工建设。农行“美丽乡村贷”的推出,解决了这一“先支后收”的难题,让村集体摘到了“美丽乡村建设”的果子。截至2017年9月末,农行在浙江省的美丽乡村贷余额为138亿元,覆盖浙江191个乡镇。

  绿色投行为绿色发展贡献力量

  面对国家经济新常态,农业银行在努力做好绿色信贷业务的同时,充分发挥投行业务“轻资本、轻资产、轻资金、重智本”的优势,以绿色为总纲,提出了“绿色投行”的业务发展理念,通过“融资+融信+融智”的投行化手段服务各项国家重大战略,为绿色发展贡献力量。

  经过不断创新实践,农业银行综合运用绿色资产证券化、绿色债券、绿色并购、绿色产业基金等投行产品服务生态文明建设和供给侧结构性改革,2017年,为实体经济融资近700亿元。其中,农行率先在各大银行间成功发行经认证的“绿水青山”专项绿色信贷资产证券化产品;成功发行20亿元绿色债务融资工具,实现农行首单绿色非金融企业债务融资工具承销业务落地;为企业发放绿色并购贷款12.6亿元,用于支持客户进行污水处理、环境治理行业并购;此外,还主导设立了扶贫开发基金、环卫绿色产业发展基金,并与一系列绿色基金展开了全面合作。

  四个率先引导国内绿色金融发展

  近年来,农业银行在开展服务和产品创新、强化绿色金融国际合作等方面不断努力,在业内实现了“四个率先”:一是率先在伦敦证券交易所上市亚洲金融机构绿色金融债券;二是率先开展绿色资产证券化创新,成功以金风科技的风电收费收益权,发行了经认证的绿色资产证券化项目;三是率先在国有商业银行中推出以清洁发展机制(CDM)顾问业务为代表的碳金融服务,推动了碳交易业务的发展;四是率先与国际金融公司开展了全方位的绿色金融合作,成为加入“中国能效计划”的国有商业银行。

  农业银行继续深入贯彻绿色发展理念,以与人民生活环境密切相关的环保产业为服务重点,打造独具特色的绿色金融领军银行。一是充分发挥金融的过滤和引导作用,在客户结构、资源配置、信贷流程等方面做好“加减法”,严格环保条件约束,控制污染性行业投资,同时将资金重点向低碳、环保、绿色产业配置;二是围绕“农田水利、绿色农业、美丽乡村、绿色城镇”等四大主题,进一步做好绿色三农金融服务工作;三是以清洁能源、绿色交通、区域污染防治、绿色建筑等领域为重点,支持产业结构调整和经济绿色转型升级;四是继续加强产品和服务创新,建立覆盖全产业链的绿色金融产品体系;五是以绿色为纽带,加强对外交流和合作,积极加入绿色金融合作网络,做绿色金融的推动者。

  2017年末,国家相关部门与中国农业银行联合下发了《关于推进金融支持农业绿色发展工作的通知》,共同推动金融支持农业绿色发展相关工作开展。绿色发展已成为中国“十三五”时期的重要任务,未来农业银行将紧密围绕国家战略部署,继续坚定不移地实施绿色金融发展战略,以实现绿色金融服务模式、业务产品、管理体制机制和市场份额“四个领先”为目标,着力打造国内先进、国际一流的绿色金融体系,使其成为农行服务“三农”之外的又一大特色。

标签: 编辑 邓创
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